あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
興味はあるけど「なんとなく不安」「損をしそうで怖くでできない」という人も多いのではないでしょうか。
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
このページでは投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオの成績を公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてみて下さい。
運用内容
運用賞品 投資信託、暗号資産、ロボットアドバイザー
積立金額 毎月約8万円
運用開始時期 2020年5月～
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 400円 | （月）8800円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 300円 | （月）6600円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 183万3764円 | 時価評価額 | 182万887円 |
| 評価損益 | -1万2877円 | リターン | -0.7% |
2023年一発目は＋7%と大きく戻しましたが、原本割れの状態は変わらず。
とは言え1ヶ月で7%上昇は十分すぎるパフォーマンス。
後はナスダックさえ上昇してくれれば大きなリターンが見込めるので、金利変動に注目しつつ積立継続です。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ソラナ | 1000円 |
毎月10日購入
運用成績
| 取得総額 | 6万8572円 | 時価評価額 | 10万5100円 |
| 評価損益 | 2万53円 | リターン | ＋53.26％ |
50%以上上昇と大暴騰。
昨年の大暴落を取り戻す勢いの上がりっぷりでした。
2022年は散々な成績の暗号資産でしたが、今年はこの勢いで上昇していくのでしょうか。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比＋6.39%
FOLIO
先月比＋3.7%
リバランス
購入 新興国株、米国債権
売却 米国株、先進国株
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万3524円 | ＋23.52％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万1492円 | ＋21.5％ |
先月まではFOLIOがウェエルスナビの成績を追い抜いていましたが、逆転。
米国株メインか、新興国株の保有率が高いのかで明暗が分かれました。
やはり米国株は強いですね。
FOLIOは今月更に新興国株、米国債権を買い増し。
ウェルスナビと比べてもポートフォリオに個性が出てきました。
トータルリターン
| 取得総額 | 210万2336円 |
| 評価額 | 217万1021円 |
| 評価損益 | ＋6万8685円 |
| リターン | ＋3.3% |
| 先月比 | ＋8.3% |
元本割れで終わった2022年でしたが、2023年はプラスリターンと幸先の良いスタート。
米国相場の回復と暗号資産の暴騰による恩恵が大きいです。
まとめ
インデックス投資メインで分散投資をしているつもりですが、1ヶ月で8％の値動きが激しいですね。
まだまだ積立初期段階なのでこれでも良いと考えていますが、運用金額が大きくなるに連れ動く金額も大きくなるので、投資メンタルをしっかり鍛えておく必要がありそうです。
それと同時に自分のリスク許容範囲を超えないようなポートフォリオが作れるように、債権やコモディティへの投資が出来るよう知識も重要そう。
今年の目標としては、株や投資信託以外の商品への知識を身につけられるよう学びを深めていきたいと思います。