あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資に興味はあるけど始められていないという人はこんなふうに感じているのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
私自身も、実際に投資を始めるまでは損をしてしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知り、2020年5月から投資を開始。
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
投資の中身としては投資信託をメインに暗号資産、ロボットアドバイザーも少額行っています。
積立金額としては毎月8万円程度
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 400円 | （月）8800円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 300円 | （月）6600円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 170万5031円 | 時価評価額 | 170万2846円 |
| 評価損益 | -2165円 | リターン | –0.13% |
先月から約2%の下落。
インデックスは調子を取り戻しつつありますが、レバナスは相変わらず絶不調。
１年間安く買えたとも考えられるので、良しとしておきましょう。
米国の金利に関する風向きが変わってきたので、来年に期待したいところ。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ソラナ | 1000円 |
毎月10日購入
運用成績
| 取得総額 | 7万6542円 | 時価評価額 | 7万5971円 |
| 評価損益 | -570円 | リターン | -0.74％ |
購入銘柄を一部変更し、「ネム」「ベーシックアテンション」から「ソラナ」にしました。
暗号資産は12月に入り相場の流れが悪く、銘柄関係なく値下がり。
暗号資産の低迷はまだまだ続きそうです。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比-1.18%
FOLIO
先月比-2.9%
リバランス
購入 金、先進国株
売却 米国債権、米国リート
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万4498円 | ＋24.5％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万3188円 | ＋23.2％ |
先月は+8%と絶好調でしたが、今月はわずかに下落。
FOLIOはウェルスナビを上回っていたのですが、三日天下で終わってしまいました。
ポートフォリオのほとんどが株のウェルスナビに対してFOLIOは金を30％保有とロボアドの中でも違いが出てきましたが、リターンにどういった差が出てくるのか楽しみです。
トータルリターン
| 取得総額 | 198万1573円 |
| 評価額 | 202万6503円 |
| 評価損益 | +4万4930円 |
| リターン | +2.26% |
| 先月比 | -2.44% |
まとめ
相変わらずレバナスのマイナスが大きく順調とはいえない結果。
ロボットアドバイザーは息を吹き返しており、おかげで原本割れを回避。
1％と高い手数料を払っていますが、2年間しっかりとリターンを出し続けています。
来年は追加投資もありかも。
全体的に低空飛行な11月でしたが、アメリカの金利上昇の終わりが見えてくるなど、希望が持てそうなニュースもありました。
アノマリー的にも12月は強い月なので、株価回復に期待したいところです。