あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資に興味はあるけど始められていないという人はこんなふうに感じているのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
私自身も、実際に投資を始めるまでは損をしてしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
長期投資なら少ないリスクで資産を増やせると感じた私は2020年5月から投資を開始しました。
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 18400円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 144万4368円 | 時価評価額 | 151万1177円 |
| 評価損益 | ＋6万6809円 | リターン | 4.63% |
先月のマイナスリターンから脱却。
要因としてはナスダック総合指数が10%程上昇によるもの。
しばらくマイナスが続くと思っていたので、これは嬉しい誤算。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 7万2532円 | 時価評価額 | 7万2055円 |
| 評価損益 | –476円 | リターン | -0.65％ |
7月は先月の値下がった分を取り返す形に。
7月20日～25日にかけてのボラティリティが凄まじいですね。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 ＋4.05%
FOLIO
先月比 ＋5%
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万4120円 | ＋24.12％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万2282円 | ＋22.3％ |
ウェルスナビは半年に一度のリバランスが入りましたが、各銘柄の保有比率は大きくは変わらず。
米国株、先進国株の保有比率が微増しているので、ウェルスナビのAIは株の買い時と判断したようです。
FOLIOのリバランスはほとんど変化なし。
ポートフォリオの半分が米国株とこちらも攻めの姿勢を見せています。
トータルリターン
| 取得総額 | 171万6900円 |
| 評価額 | 182万9634円 |
| 評価損益 | ＋11万2734円 |
| リターン | ＋約6.5% |
| 先月比 | ＋約7% |
まとめ
マイナスリターンとなっていた先月から一転、まずまずの結果に。
レバナスが持ち直したことがリターン改善の大きな要因となっています。
ナスダックは年初来から-30%と低い水準ですが、それでもなんとかプラスに戻すことが出来ました。
金利が落ち着くまでは苦しい状況が続きそうですが、その分株価が回復した際の上昇に期待ができそう。
明るい未来を信じて、粛々と積立を継続していきます。