「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資をやったことがない人はこのように感じるのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然。
私自身も、投資を始めるまではお金を失ってしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
長期投資なら少ないリスクで資産を増やせると感じた私は2020年5月から投資を開始しました。
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか迷っている人の参考になると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績の実態
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 18400円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 137万8342円 | 時価評価額 | 134万5231円 |
| 評価損益 | -3万3111円 | リターン | -2.4% |
積立投資を開始して初のマイナスリターンとなりました。
全体的に値上がっている銘柄が多いですが、レバナスの値下がりが大きく足を引っ張った結果に。
レバレッジをかけることによるリスクをもろに食らっていますね。
現在もレバナスへの積立は続けているため、乗り切って反転するのを待ちたいところ。
金利上昇の流れはしばらく続きそうなため、当面我慢の期間となりそうです。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 6万1959円 | 時価評価額 | 4万8247円 |
| 評価損益 | -1万3771円 | リターン | -22.12％ |
先月から大きな動きはなし。
流動性がなくなってしまったため、元の価格に戻るのは時間がかかりそうです。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 -2.23%
先月の5%下落から更に2％の下落。
FOLIO
先月比 -0.9％
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万0069円 | ＋20.07％ |
| FOLIO | 10万円 | 11万7349円 | ＋17.3％ |
今月も米国株、米国リート（不動産）中心のポートフォリオ。金を少し買い増しています。
ウェルスナビより下落率は抑えられているものの、トータルリターンでは今だ及ばず。
ウェルスナビとの差は縮まって来ていますが、果たして逆転はあるのでしょうか。
トータルリターン
| 取得総額 | 164万301円 |
| 評価額 | 163万896円 |
| 評価損益 | -9405円 |
| リターン | 約-0.6% |
| 先月比 | -3% |
まとめ
積立投資を開始して初のマイナスリターンとなってしまいました。
レバナスの保有割合が高いことがマイナスとなった大きな要因です。
やはりポートフォリオの安定性を高めたい方は、インデックスファンドを購入するのが無難ですね。