「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資をやったことがない人はこのように感じるのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
私自身も、投資を始めるまではお金を失ってしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は短期間でお金持ちになることは出来ないが、時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
投資初心者の実情を知ってもらうことで、投資をするか、しないかの判断材料にしてもらえると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績の実態
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 15900円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を試験運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 124万5519円 | 時価評価額 | 130万4378円 |
| 評価損益 | ＋58859円 | リターン | ＋4.73％ |
今月は先月比-10％と大赤字。
月末のS＆P500、NASDAQともに大幅に下落したのが痛手に。
4月効果というアノマリーがあるぐらい、今まで4月は良好なパフォーマンスを発揮してきましたが、下落相場で終わってしまいました。
統計上どんなに良いデータがあっても、必ずその通りにならない。
身をもって思い知らされました。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 6万9684円 | 時価評価額 | 8万9871円 |
| 評価損益 | ＋2万187円 | リターン | ＋29％ |
悪くない成績に見えますが、先月比だと-7%と微妙な結果。
1週間の中でも乱高下を繰り返しており、ボラティリティの高さが目立ちます。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 ＋0.65％
弱気相場でしたが辛うじてプラス成績に。
1％の高い手数料に見合った動きをしています。
FOLIO
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万7521円 | ＋27.52％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万3729円 | ＋23.7％ |
先月比 ＋2.3％
前回のリバランスで購入した債券、金の上昇によって、今月に限ってはウェルスナビよりも良い成績を出しました。
債券や金は、強気相場では株の上昇率に劣るためつい後回しになりがちです。
しかし、こういった結果を見ると一時的でも資産が大きく減るのが嫌な人は、債券や金を厚めに保有しておくのが精神衛生的には良さそうです。
トータルリターン
| 取得総額 | 151万4203円 |
| 評価額 | 164万5499円 |
| 評価損益 | 13万1296円 |
| リターン | ＋8.67％ |
| 先月比 | -9.1% |
まとめ
辛うじてプラスに収まりましたが、先月から-9%とリターンを大きく減らしています。
今月は特にロボットアドバイザーの成績が際立つ形となりました。
投資金額が少ないのでポートフォリオ全体に与える影響は少ないですが、安定して成績を伸ばしているので増資も検討しても良いかもしれません。
来月で投資を初めて3年目に突入。
積立メインなので投資知識が年数に比例していないので、少しずつ勉強していきたいところです。