そう思っているあなた！
投資は怖いものではありません。
勿論元本割れのリスクは伴いますが、長期間コツコツと積み立てていけば高確率でリターンを得ることが出来ます。
投資先としては、
- 投資信託
- 暗号資産
- ロボットアドバイザー
が中心です。
毎月公開しているので、過去の成績も見たい方はこちらからどうぞ。
2020年から投資を始めた投資初心者のポートフォリオを毎月公開しています。米国インデックスを中心に、暗号資産に積立投資。ロボットアドバイザーも試験的に利用しています。投資をやってみたいけど本当に儲か[…]
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| iFreeレバレッジ NASDAQ100 | 6777円 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | １万円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり） | 2100円 |
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 15900円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を試験運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 99万9001円 | 時価評価額 | 120万7987円 |
| 評価損益 | ＋20万8986円 | リターン | ＋20.92％ |
最初期に色々購入した銘柄が入っていて見にくいですが、
メインで積み立てている米国株、NASDAQ、全世界株のリターンは＋20％以上と良い感じです。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 8万6673円 | 時価評価額 | 9万3960円 |
| 評価損益 | ＋7287円 | リターン | ＋8.41％ |
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
FOLIO
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万5105円 | ＋2万5105円 |
| FOLIO | 10万円 | 11万5779円 | ＋1万5779円 |
トータルリターン
| 取得総額 | 128万5674円 |
| 評価額 | 154万2831円 |
| 評価損益 | ＋25万7157円 |
| リターン | ＋20％ |
先月と比較すると投資信託、ロボットアドバイザーはプラスに、暗号資産はマイナス25％と大きく下落。
米国株式は12月は上がりやすいという傾向（アノマリー）がありますが、今回も値幅は小さいですがアノマリー通り上がってくれました。
一方の暗号資産はビットコイン11月末の6万円代から5万円代まで割り込んでおり、大幅下落と言う結果に。
1ヶ月で25％の下落は株式では滅多に無いので、やはり投資初心者が暗号資産に投資を行う場合は、超少額を積み立てて行くのが良さそうです。
ロボットアドバイザーは運用開始してから約1年間経過しました。
ウェルスナビ、FOLIOどちらも元本割れを起こすこと無く、安定したパフォーマンスを発揮してくれました。
但し、FOLIOは一度もウェルスナビの成績を上回ることがありませんでした。
ウェルスナビは完全に放置で25％以上のパフォーマンスを発揮しており、ほとんど100％株式の私のポートフォリオを完全に上回っています。
手数料が1％と高いロボットアドバイザーですが、この1年間の結果をみると投資初心者は資産の一部をウェルスナビで運用するのも悪くない選択肢と言えます。
まとめ
2021年はプラス20％で終了。
悪くない成績だったのではないかと思います。
投資初心者でも積立運用で20％資産を増やす事が出来ました。
多くない金額ですが、お金が増えるという感覚は楽しいもので、心にゆとりが持てました。
勿論、元本割れのリスクやリターンが減ってしまうこともありますが、10年以上積立投資を続けることで、マイナスになる可能性を抑えることが出来ます。
このように、投資初心者でもお金を増やすことは可能です。
投資に興味があるけど踏み出せていない人、リスクを取ることに恐怖心を感じている人は、少額でも良いので投資を始めてみて下さい。
働かないでもお金を増やす経験ができれば、あなたの人生がきっと変わりますよ。