2020年から投資を始めた投資初心者のポートフォリオを毎月公開しています。
米国インデックスを中心に、暗号資産に積立投資。
ロボットアドバイザーも試験的に利用しています。
投資をやってみたいけど本当に儲かるのか？
イマイチ心配で踏み出せないという方の参考になればと思います。
概要
２０２０年６月から投資信託、積立NISAを開始。
２０２１年からは更に暗号資産の積立投資、ロボットアドバイザーを開始。
すべて長期投資を目的としたものであり、毎月の運用成績を公開していきます。
投資金額 ・商品
積立NISA 33333円
（内訳）
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 18000円
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 10000円
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 5333円
投資信託（楽天）16777円
（内訳）
- eMAXIS NASDAQ100インデックス 10000円
- iFreeレバレッジ NASDAQ100 6667円
投資信託（SBI）約17000円（800円/日）
(内訳)
- 三井住友TAM－SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり） 100円/日
- PayPay投信 700円/日
暗号資産 8000円
（内訳）
- ビットコイン 2000円
- イーサリアム 2500円
- ビットコインキャッシュ 2500円
- ネム 500円
- ベーシックアテンショントークン 500円
合計 78000円
投資信託
取得総額 93万190円 時価評価額 110万2234円
評価損益 ＋172044円 リターン ＋18.50％
11月は上昇しやすいというアノマリー（傾向）があると言われていますが、今年もアノマリー通り、値を上げました。
経済回復の兆しが見える先進国株の上がりがエグいですね。
暗号資産
取得総額 7万8673円円 時価評価額 10万4902円
評価損益 ＋26229円 リターン ＋33.34
暗号資産の方は11月中旬から下がっており、マイナス成長。
とはいえ、今年からの積立投資でプラス３０％と、悪くない利益を出してくれています。
ロボットアドバイザー
ウェルスナビ
FOLIO
AIによる資産投資のロボットアドバイザーです。
実験的に今年の1月よりそれぞれ10万円ずつ運用しています。
評価損益
ウェルスナビ ＋21013円（＋21.01%）
FOLIO ＋13577円（＋13.6%）
1月からほったらかしていますが、ウェルスナビは20％のプラスと好成績。
FOLIOも悪くは無いのですが、ウェルスナビと比べると、どうしても見劣りしてしまいます。
リバランスで買い増した新興国株もマイナスになっており、FOLIOの特長の毎月リバランスが足を引っ張った結果となりました。
まとめ
取得額合計 120万8803円
評価額合計 136万4627円 144万1726円
評価損益 +23万2890円
損益率 約＋19.2% （先月比－1.1％）
11月は順調に上がっていましたが、月末の下落で10月末の水準まで落ちてしまい、僅かにマイナスとなりました。
オミクロン株のせいで市場の勢いはありませんが、12月の年末相場での上昇に期待して、コツコツ積立を続けていきます。
米国インデックス中心のポートフォリオで面白みはないかもしれませんが、初心者にはオススメの投資法です。
投資に不安がある人が「意外となんとかなるんだ」と、勇気を持っていただけたら公開した甲斐があります。
投資に興味があるけど迷っている人は、少額からでも良いので、積立NISAから始めてみてください。