近年、投資を勧める情報が多く出回っています。
あなたも、「長期投資は安全」といった言葉を耳にしたことがあるのではないでしょうか。
確かに、長期投資をすることで高確率でリターンを得ることができるということが、様々なデータから分かっています。
しかし、残念ながら投資に絶対はありません。
この記事では投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオを公開しています。
初心者が投資をするとどうなるのか、実情を見ていいただき、投資を始めるかどうかの参考にしてもらえれば幸いです。
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 1万8000円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を試験運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 109万9883円 | 時価評価額 | 115万7567円 |
| 評価損益 | +5万7684円 | リターン | +5.24％ |
今年に入って成績は下降気味でしたが、
米国の利上げ、ロシアのウクライナ侵攻による影響を受け、更に下がってしまいました。
特に数ヶ月前に乗り換えたNASDAQ系の銘柄は大打撃。
フルでレバレッジにかける勇気も無いため、半分をインデックスにしているおかげで致命傷にはならず。
今ぐらいのリスクのとり方が自分には合っていると、下落相場を経験して感じています。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 6万6473円 | 時価評価額 | 6万2816円 |
| 評価損益 | -3657円 | リターン | -5.5% |
STEPNというアプリのためにイーサリアムを使用したため取得総額は約3万円減っています。
先月より-1.6%とこちらも低迷。
株と同じような値動きをしていて、ポートフォリオの分散には役立ってはいない状態です。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
FOLIO
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 11万8369円 | 18.37% |
| FOLIO | 10万円 | 11万4774円 | 14.8% |
先月より両社+1%と健闘。
今年に入ってのリターンでは投資信託のリターンを凌駕しています。
手数料が1%と高いという弱点はあるものの、投資初心者は補助としてロボットアドバイザーを併用も悪くないのでは無いでしょうか。
トータルリターン
| 取得総額 | 136万6356円 |
| 評価額 | 145万3526円 |
| 評価損益 | ＋8万7170円 |
| リターン | ＋6.3％ |
まとめ
先月に引き続きインフレ懸念による下げに加え、海外情勢の悪化によって厳しい結果となりました。
初めての下げ相場でありましたが、やはり想像していたよりメンタルに来ますね。
投資を辞めようとは思わないものの、日々下がっていく数字を見るのは辛いものがありました。
しかし、最近は一方的な上げ相場であったため買い場としては良かったのかもしれません。
長期目線では上がっていくと信じているので、耐えたことが報われる日が来ることを信じて、積立を継続していきます。
下がり相場の時にどう自分のメンタルを保つのか。
投資初心者はそういった「マインド」も重要になってきます。
こちらの書籍はストーリー仕立てで読みやすくオススメです。
