「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資をやったことがない人はこのように感じるのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然。
私自身も、投資を始めるまではお金を失ってしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
長期投資なら少ないリスクで資産を増やせると感じた私は2020年5月から投資を開始しました。
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか迷っている人の参考になると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績の実態
投資内容・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 15900円 |
暗号資産 8000円
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
合計7万6000円
その他、2021年1月よりロボットアドバイザー2種「ウェルスナビ、FOLIO」を運用（10万円ずつ）
積立NISA・投資信託の運用成績
| 取得総額 | 130万9929円 | 時価評価額 | 134万8488円 |
| 評価損益 | ＋38559円 | リターン | ＋2.94％ |
積立投資開始2年目ですが、＋3%と過去最低のリターン。
全体的に上がっている銘柄が多いですが、保有割合の高いレバナスが足を引っ張っています。
暗号資産の運用成績
| 取得総額 | 7万7684円 | 時価評価額 | 5万7795円 |
| 評価損益 | -1万889円 | リターン | -23.43％ |
先月比-52%と大暴落。
ここまで値動きがあるのは初めての経験。
少額なのでそこまで気にせずいられましたが、これが何十万になってくると毎日ハラハラしそう。
暗号資産が投資初心者に勧められない理由がよく分かりました。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 -5.22%
こちらも芳しくない結果。
株に比べてリスクが低いと言われる債券や金も一緒に下がっていて、リスクを無くすということが不可能と言うことを物語っています。
FOLIO
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万2297円 | ＋22.30％ |
| FOLIO | 10万円 | 11万8176円 | ＋18.2％ |
先月比 -5.5％
今月は米国株、米国リート（不動産）中心のポートフォリオ。
ウェルスナビと同様に約5％の下落と振るわず。
トータルリターン
| 取得総額 | 159万203円 |
| 評価額 | 164万6756円 |
| 評価損益 | 5万6553円 |
| リターン | ＋3.56％ |
| 先月比 | -5.11% |
まとめ
積立投資開始からちょうど2年と節目の月でしたが、結果は過去最低の＋3.56%
2年間で20％程のプラスリターンがあったのですが、この2ヶ月でほとんど無くなりました。
なんとかプラスリターンを保っているのがせめてもの救いですが、弱気相場の恐ろしさを体感しています。
気がつけば積立投資を始めて2年間が経ったので、やってみた感想をざっとまとめておきます。
良かったこと
- 積立設定のお陰で自動的に貯金ができた。
- 普通に貯金するよりも値動きを見て楽しむことができた。
- 投資でお金を増やせる可能性を感じた。
キツかったこと
- 自由に使えるお金が減った。
- 最初の半年間は日々の値動きにメンタルを揺さぶられた。
雑感としては投資を始めて良かったと感じています。
積立投資をしていなかったら、2年間で150万円貯めることは出来なかったと思いますし、何より少しずつ資産が増えていくのは見ていて心地良かったです。
目先では弱気相場が続いていますが、長期目線で見ると今は買い時（かも知れない）
今年1年我慢できる人は少額でも良いので、積立投資を始めて見てください。