あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
ここ数年間でブームになりつつある「投資」ですが、
興味はあるけど「なんとなく不安」「損しそうで怖くでできない」と感じている人も多いでしょう。
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
投資を始めた場合、実際にどのようにお金が動くのかイメージが出来なくて一歩を踏み出せない人もいるのではないでしょうか。
この記事では、投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオの実情を公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてみて下さい。
運用内容
運用賞品 投資信託、暗号資産、ロボットアドバイザー
積立金額 毎月約8万円
運用開始時期 2020年5月～
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万7000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 400円 | （月）8800円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 300円 | （月）6600円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 201万7613円 | 時価評価額 | 215万2022円 |
| 評価損益 | 13万4409円 | リターン | 6.66% |
先月比3.6%と好調な推移。
今年に入ってから右肩上がりの成績です。
ナスダックが順調に回復してきた恩恵を毎月受けられています。
苦難の2022年を乗り越えた甲斐がありました。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
なし
運用成績
| 取得総額 | 8万4572円 | 時価評価額 | 13万8392円 |
| 評価損益 | 5万3820円 | リターン | 63.6％ |
先月比+4.68%と上昇。
今月は諸事情で買い増しが出来ませんでしたが、総額としては微増した結果に。
毎月10日に購入されるのですが、15日あたりをピークに下落してるためこ購入していたら高値掴みなっていました。
1長期投資では購入タイミングが数日ずれてもそこまで重要にはなりませんが、暗号資産の短期投資だと以下に購入タイミングを見極めるのが重要か分かる例ですね。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比+4.05%
FOLIO
先月比＋2.7%
リバランス
購入 なし
売却 なし
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万9850円 | ＋29.85％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万5348円 | ＋25.3％ |
FOLIOは3月末から新興国株を大量に購入しましたが、値上がりはせず。
リバランスしないということは、FOLIOのAI的には今後新興国株が上がってくるという判断なのでしょう。
同時期に買い増しした金は絶好調なので、総合的なパフォーマンスは悪くはないものの、米国株メインのウェルスナビとは差をつけられています。ここから挽回できるのでしょうか。
トータルリターン
| 投資金額 | 230万2185円 |
| 時価評価額 | 254万5612円 |
| 評価損益 | ＋24万3427円 |
| リターン | ＋約10.6% |
| 先月比 | ＋2.9% |
アノマリー通りしっかり騰がってくれた4月でした。
ナスダックも順調なため、原本割れをそこまで心配しなくても良い水準まで戻ってきました。
レバナスのマイナスも小さな額になってきていますし、インデックスに至ってはプラスリターンに。
レバナスに全力投球は怖かったのでインデックスも同時に積立てていますが、それなりに効果はあったようです。
とは言え、「sell in May」で同じみの5月。
一喜一憂せずに淡々と積立ていきましょう。