本当に儲かる? 投資初心者ポートフォリオ公開 2年11ヶ月

  • 2023年5月14日
  • 2023年6月1日
  • お金

あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。

ここ数年間でブームになりつつある「投資」ですが、

興味はあるけど「なんとなく不安」「損しそうで怖くでできない」と感じている人も多いでしょう。

日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。

投資を始めた場合、実際にどのようにお金が動くのかイメージが出来なくて一歩を踏み出せない人もいるのではないでしょうか。

この記事では、投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオの実情を公開しています。

初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてみて下さい。

運用内容

運用賞品 投資信託、暗号資産、ロボットアドバイザー
積立金額   毎月約8万円
運用開始時期 2020年5月~

・投資初心者のポートフォリオの中身
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
 
りょくと
投資初心者の実情、御覧ください。

積立NISA・投資信託の運用成績

購入銘柄・金額

積立NISA 3万3333円

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 1万8000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)1万円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス5333円

投資信託(楽天証券) 1万6777円

楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス)1万6777円

毎月1日購入

投資信託(SBI証券) 1万7000円

PayPay投信 NASDAQ100インデックス400円(月)8800円前後
大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100300円(月)6600円前後

毎日購入

運用成績

取得総額201万7613円時価評価額215万2022円
評価損益13万4409円リターン6.66%

先月比3.6%と好調な推移。

今年に入ってから右肩上がりの成績です。

ナスダックが順調に回復してきた恩恵を毎月受けられています。

苦難の2022年を乗り越えた甲斐がありました。

暗号資産の運用成績

購入銘柄・金額

なし

運用成績

取得総額8万4572円時価評価額13万8392円
評価損益5万3820円リターン63.6%

先月比+4.68%と上昇。

今月は諸事情で買い増しが出来ませんでしたが、総額としては微増した結果に。

毎月10日に購入されるのですが、15日あたりをピークに下落してるためこ購入していたら高値掴みなっていました。

1長期投資では購入タイミングが数日ずれてもそこまで重要にはなりませんが、暗号資産の短期投資だと以下に購入タイミングを見極めるのが重要か分かる例ですね。

ロボットアドバイザーの運用成績

ウェルスナビ

先月比+4.05%

FOLIO

先月比+2.7%

リバランス

購入 なし

売却 なし

取得総額評価額評価損益
ウェルスナビ10万円12万9850円+29.85%
FOLIO10万円12万5348円+25.3%

FOLIOは3月末から新興国株を大量に購入しましたが、値上がりはせず。

リバランスしないということは、FOLIOのAI的には今後新興国株が上がってくるという判断なのでしょう。

同時期に買い増しした金は絶好調なので、総合的なパフォーマンスは悪くはないものの、米国株メインのウェルスナビとは差をつけられています。ここから挽回できるのでしょうか。

トータルリターン

投資金額230万2185円
時価評価額254万5612円
評価損益+24万3427円
リターン+約10.6%
先月比+2.9%

アノマリー通りしっかり騰がってくれた4月でした。

ナスダックも順調なため、原本割れをそこまで心配しなくても良い水準まで戻ってきました。

レバナスのマイナスも小さな額になってきていますし、インデックスに至ってはプラスリターンに。

レバナスに全力投球は怖かったのでインデックスも同時に積立てていますが、それなりに効果はあったようです。

とは言え、「sell in May」で同じみの5月。

一喜一憂せずに淡々と積立ていきましょう。

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