あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
ここ数年間でブームになりつつある「投資」ですが、
興味はあるけど「なんとなく不安」「損しそうで怖くでできない」と感じている人も多いでしょう。
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
投資を始めた場合、実際にどのようにお金が動くのかイメージが出来なくて一歩を踏み出せない人もいるのではないでしょうか。
この記事では、投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオの実情を公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてみて下さい。
運用内容
運用賞品 投資信託、暗号資産、ロボットアドバイザー
積立金額 毎月約8万円
運用開始時期 2020年5月～
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万7000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 400円 | （月）8800円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 300円 | （月）6600円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 195万6296円 | 時価評価額 | 205万702円 |
| 評価損益 | 9万4406円 | リターン | 4.83% |
先月比3.6%と好調。
ナスダックが1ヶ月で約8%上昇したため、ポートフォリオの多くを占めているレバナスがやっと上がって来ました。
昨年は値下がり続けてポートフォリオのお荷物状態でしたが、下がっていた分はしっかり積立購入しているのでこのままいけば大きなリターンになります。今後の値動きに期待したいところ。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ソラナ | 1000円 |
毎月10日購入
運用成績
| 取得総額 | 8万4572円 | 時価評価額 | 13万113円 |
| 評価損益 | 4万5541円 | リターン | 53.8％ |
先月比-6%と下落しましたが、50%以上の高リターンをキープ。
一時はシリコンバレーバンク倒産により値下がりましたが、数日で持ち直しました。
結構大きなイベントでしたが、大幅下落もない様子を見ると今年の暗号資産は期待が持てそうな気がします。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比-0.03
FOLIO
先月比＋1%
リバランス
購入 新興国株、米国債権
売却 米国株 先進国株
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万5303円 | ＋25.3％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万5601円 | ＋22.6％ |
ウェルスナビはほとんど値動きなし。
FOLIOは1%上昇し僅かながらウェルスナビとの差を縮めました。
リバランスは米国株、先進国株を売却し新興国株、米国債権を買い増し。
投資の王道である米国株を保有しないというかなり攻めたポートフォリオになりました。
アノマリーとしては4月の米国株は上昇する可能性が高いので、自分だったら絶対にこのタイミングで米国株を手放すことはしません。
FOLIOの予測がどのようなリターンをもたらすか、来月の結果が楽しみです。
トータルリターン
| 取得総額 | 224万868円 |
| 評価額 | 243万1719円 |
| 評価損益 | ＋19万851円 |
| リターン | ＋約8.51% |
| 先月比 | ＋約3.22% |
今月はナスダックが上昇したこともあり、ここ数ヶ月では一番のリターンとなりました。
来月は4月で、アノマリーとしては上昇する確率の方が高い月なのでこの勢いのままいくのを期待したいところです。
しかし昨年の4月は約10%下落していて、かなり弱い相場だったので油断は禁物。
とりあえず元本割れからは抜け出せたことを喜びつつ、粛々と積立継続ですね。