あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
興味はあるけど「なんとなく不安」「損をしそうで怖くでできない」という人も多いのではないでしょうか。
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
このページでは投資初心者である私が実際に運用しているポートフォリオの成績を公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。
運用内容
運用賞品 投資信託、暗号資産、ロボットアドバイザー
積立金額 毎月約8万円
運用開始時期 2020年5月～
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 400円 | （月）8800円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 300円 | （月）6600円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 177万1143円 | 時価評価額 | 164万1952円 |
| 評価損益 | -12万9191円 | リターン | –7.29% |
先月から約7%と暴落。
12月のアノマリー通りにはいかず、米国株式を中心に右肩下がりの1ヶ月でした。
下がり幅も米国株式が約5%、ナスダックは約7%と大きく下落。
10万円以上マイナスと今年の最低記録を更新してしまいました。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ソラナ | 1000円 |
毎月10日購入
運用成績
| 取得総額 | 7万7047円 | 時価評価額 | 6万8559円 |
| 評価損益 | -8488円 | リターン | -11.01％ |
12月10日の追加購入時がピークでその後は右肩下がりな相場が続く。
12月の末まで下がり続けていて、2022年は暗号資産にとって良いことが何もないまま終わりを迎えました。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比-7.37%
FOLIO
先月比-5.4%
リバランス
購入 新興国株、米国債権
売却 米国株、先進国株、ハイイールド債
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 11万7130円 | ＋17.13％ |
| FOLIO | 10万円 | 11万7751円 | ＋17.8％ |
どちらもマイナス成績ですがFOLIOが踏ん張りを見せ、僅かながらウェルスナビの成績を上回る結果に。
前月のリバランスで金の保有率を高めていたのが功を奏しました。
今月は新興国株を買い増して攻めの姿勢を見せています。
今まで新興国株を保有した時には良い結果を出せませんでしたが、来月どうなるのでしょうか。
トータルリターン
| 取得総額 | 204万8190円 |
| 評価額 | 194万5392円 |
| 評価損益 | -10万2798円 |
| リターン | -5% |
| 先月比 | -7.26% |
過去最低の結果に。
投資金額も増えてきたので数%の変動でも、動く金額が大きくなってきました。
年間リターン
ですが、15年の投資期間で考えると走り始めたばかり。
長期投資は投資期間の前半に低迷期があると最終的なリターンが高くなるので、焦らず淡々と投資を継続していきます。
まとめ
今月は相場が全体的に大きく下がり、過去最低の結果に。
1年間を通しても運用益は出ておらず結果だけ見ると失敗の年と言えるでしょう。
しかし、長期投資において一番の失敗は投資を辞めてしまうこと。
まだまだ先は長いので2023年も投資を継続し、自由の土台を少しずつ固めていきます。