あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資に興味はあるけど始められていないという人はこんなふうに感じているのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
私自身も、実際に投資を始めるまでは損をしてしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
長期投資なら少ないリスクで資産を増やせると感じた私は2020年5月から投資を開始しました。
投資の中身としては投資信託をメインに暗号資産、ロボットアドバイザーも少額行っています。
積立金額としては毎月8万円程度
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 1万8400円 |
運用成績
| 取得総額 | 151万1186円 | 時価評価額 | 157万3261円 |
| 評価損益 | ＋6万2075円 | リターン | 4.11% |
全体期には大きな動きはなく横ばい。
個別で見るとナスダックが少し値下がりした一方、新興国株が上がってきています。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
運用成績
| 取得総額 | 7万4005円 | 時価評価額 | 7万1681円 |
| 評価損益 | -2323円 | リターン | -3.13％ |
一時期は-15%と暴落していましたが、9月に入り持ち直しました。
4月から続いた大暴落から値動きは落ち着きを見せましたが、弱気相場はまだまだ続きそうです。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 ＋0.36%
FOLIO
先月比 -0.2%
リバランス
購入 先進国株、金
売却 米国株、米国リート
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 12万4582円 | ＋24.58％ |
| FOLIO | 10万円 | 12万2149円 | ＋22.1％ |
どちらも大きな値動きはなし。
先月はFOLIOがウェルスナビに追いつく勢いでしたが、今月は僅かながら溝を空けられてしまいました。
トータルリターン
| 取得総額 | 178万5191円 |
| 評価額 | 189万1673円 |
| 評価損益 | ＋10万6482円 |
| リターン | ＋約6% |
| 先月比 | -1% |
まとめ
今月は投資信託、暗号資産、ロボアドどれも大きな動きはなく、小康状態といった様子。
アクティブ運用している人であれば、相場転換に入ったのか分析する局面なのかもしれません。
しかし、積立投資にはそんな考察は不要。相場を気にせず淡々と積み立てて行くだけです。
あれこれ考えなくても良いと言うのは非常に楽で、積み立て投資ならではのメリット。
これから投資を始めるという方は、積み立て投資から始めるのをおすすめします。