投資初心者でも儲かる？
運用成績公開　2年5ヶ月目

あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。

投資に興味はあるけど始められていないという人はこんなふうに感じているのではないでしょうか。

• 投資は怖いもの
• 投資初心者では利益が出せない
• 投資の勉強が出来ないから自分には無理

日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。

私自身も、実際に投資を始めるまでは損をしてしまうのではと不安でいっぱいでした。

しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。

「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知り、2020年5月から投資を開始。

このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。

初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。

積立NISA・投資信託の運用成績

購入銘柄・金額

積立NISA　3万3333円

投資信託（楽天証券）　1万6777円

毎月1日購入

投資信託（SBI証券）　１万8000円

毎日購入

運用成績

先月比+5%の上昇。

過去最低の成績だった先月から持ち直し。

相変わらずレバナスの損失が大きいですが、インデックスの方はプラスになってきました。

リスク分散のためにNASDAQをインデックスとレバレッジを並行して積み立てているのですが、一定の効果が出てきています。

暗号資産の運用成績

購入銘柄・金額

毎月10日購入

運用成績

先月に引き続いて順調に上昇。

このまま上昇トレンドに行くのかと期待していましたが、この画像の数日後には大暴落。

投資の世界に安心は無いのだと思い知らされています。

ロボットアドバイザーの運用成績

ウェルスナビ

先月比　+8.1%

FOLIO

先月比　+8.6%

リバランス

購入　米国株、米国リート

売却　先進国株、金、ハイイールド債

両社とも8％の上昇と文句なしの成績。

FOLIOに関しては遂にウェルスナビの成績を上回ることが出来ました。

今回のリバランスでどちらも米国株中心のポートフォリオとなりました。

このままFOLIOは差を広げることが出来るのか、それともウェルスナビが逆転するのか、来月の成績が楽しみです。

トータルリターン

まとめ

10月相場は上がりやすいというアノマリー通りの結果となり、先月から大きく上昇。

ここ数ヶ月はほとんど利益が出ていなかったので、10万円近く利益が出ている状態は素直に嬉しいです。

中でも特筆すべきはロボットアドバイザーの上昇率。

特にFOLIOは先月はリバランスをしないという初めてのパターンでしたが、しっかり成果を見せました。

ずっと勝てなかったウェルスナビの成績も上回り順調です

試しにと始めたロボットアドバイザーですが、ポートフォリオの守備力を高めるのに役立っています。

手数料は1％と高いですが、初心者投資家はポートフォリオの一部に組み込むのはありではないでしょうか。

今年は波乱続きの相場でしたが、気づけば残り2ヶ月。

年末相場に向かって市場が回復していくのかどうか、楽しみにしつつ積み立てを継続していきます。