あなたは「投資」に対してどんなイメージを持っていますか。
投資に興味はあるけど始められていないという人はこんなふうに感じているのではないでしょうか。
- 投資は怖いもの
- 投資初心者では利益が出せない
- 投資の勉強が出来ないから自分には無理
日本人にとって「投資」はあまり馴染みが無いもの、不安を覚えるのは当然です。
私自身も、実際に投資を始めるまでは損をしてしまうのではと不安でいっぱいでした。
しかし、少し勉強をしてみると、投資には「短期投資」と「長期投資」があること。
「長期投資」は５年、１０年と時間をかけることでリスクを抑えながらリターンを得られる可能性が高い投資法であることを知りました。
長期投資なら少ないリスクで資産を増やせると感じた私は2020年5月から投資を開始しました。
投資の中身としては投資信託をメインに暗号資産、ロボットアドバイザーも少額行っています。
積立金額としては毎月8万円程度
このページではそんな投資初心者の私のポートフォリオを公開しています。
初心者投資家のリアルを載せているので、投資を始めるか判断する参考にしてもらえると幸いです。
・積立投資の運用成績
・ロボットアドバイザーの運用成績
積立NISA・投資信託の運用成績
購入銘柄・金額
積立NISA 3万3333円
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1万8000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1万円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 5333円 |
投資信託（楽天証券） 1万6777円
| 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス) | 1万6777円 |
毎月1日購入
投資信託（SBI証券） １万8000円
| PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 300円 | （月）6600円前後 |
| 大和-ifreeレバレッジ NASDAQ100 | 400円 | （月）8800円前後 |
毎日購入
運用成績
| 取得総額 | 157万7698円 | 時価評価額 | 151万7315円 |
| 評価損益 | -6万383円 | リターン | -3.83% |
先月比-7%と暴落。
積み立て開始以来、最低の成績を出してしまいました。
暗号資産の運用成績
購入銘柄・金額
| ビットコイン | 2000円 |
| イーサリアム | 2500円 |
| ビットコインキャッシュ | 2500円 |
| ネム | 500円 |
| ベーシックアテンショントークン | 500円 |
毎月10日購入
運用成績
| 取得総額 | 7万1880円 | 時価評価額 | 7万3575円 |
| 評価損益 | +1694円 | リターン | +2.35％ |
9月は低迷していましたが、10月に入り持ち直し。
暗号資産特有のボラティリティの高さが戻ってきたように見えます。
ロボットアドバイザーの運用成績
ウェルスナビ
先月比 -7%
FOLIO
先月比 -4.6%
リバランス
購入 なし
売却 なし
| 取得総額 | 評価額 | 評価損益 | |
| ウェルスナビ | 10万円 | 11万7578円 | ＋17.58％ |
| FOLIO | 10万円 | 11万7459円 | ＋17.5％ |
両社ともマイナス成績。
しかし、FOLIOの下落率が低く、ついにウェルスナビの成績に並びました。
FOLIOは初のリバランスなしと珍しいパターンを見せていますが、このまま逆転するのか来月の成績に注目です。
トータルリターン
| 取得総額 | 184万9578円 |
| 評価額 | 182万5927円 |
| 評価損益 | -2万2651円 |
| リターン | -約1.2% |
| 先月比 | -7.2% |
まとめ
今年2回めのマイナス成績。ここ半年はパッとしない成績が続いて嫌になっちゃいますね。
相場も悪く辛い状況が続いていますが、アノマリーでは10月以降は上がる傾向にあります。
投資の世界に絶対はありませんが、アノマリーを信じて積み立てを継続していきます。